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Planung des RuhestandsDr. Isbruch

 

Die Planung Ihres Ruhestands steht in direktem Zusammenhang mit Ihrer privaten Finanzplanung und soll Ihnen bei Ihrem systematischen Vermögensaufbau für das Rentenalter helfen.

Gerade bei der Vorbereitung Ihres Ruhestands und Ihrer Sicherheit im Alter muss besondere Aufmerksamkeit auf verschiedene Szenarien wie Krankheit, Unfall oder auch Arbeitsunfähigkeit gelegt werden, um nachteilhaften oder auch falschen Entscheidungen bezüglich Ihrer Altersvorsorge, vorzubeugen.

Bei dieser Planung ist es unerlässlich, dass wir alle relevanten Fakten, die Ihr persönliches Umfeld betreffen, sorgfältig und natürlich unter strengster Vertrau- lichkeit erfassen und analysieren. Mit unserem Ergebnis der Analyse können wir dann beginnen, Ihre Ruhestandsplanung in Hinblick auf Ihre individuellen Vorstellungen und Möglichkeiten entsprechend anzupassen. Dies geschieht in direktem Bezug auf Ihre laufenden Kosten, wie Krankenversicherung, Miete oder Lebenshaltungskosten.

Die Bestandsaufnahme benötigt viel Sorgfalt und Zeit, da alle wichtigen Details erfasst werden. Hier beispielhaft einige Fragen:

    Worin liegen Ihre Prioritäten ? Verfügbarkeit, Sicherheit oder Rendite?
    Welche Lebensversicherungen besitzen Sie?
    Wie hoch ist Ihr momentanes monatliches Einkommen?
    Wie hoch sind Ihre aktuellen monatlichen Aufwendungen?
    Welche Kapitalanlagen besitzen Sie aktuell?

Zudem werden Ihre persönlichen Eckdaten mit einbezogen: geplantes Ruhestandsgeld, Rentenanwartschaft, laufende Kosten, momentaner Status Quo und Steuern. Außerdem muss auch eine Prognose und Schätzung der allgemeinen Entwicklung in Bezug auf Inflation, Sozialversicherungssystem und Zinsent- wicklung erfolgen.

All diese Daten werden mit einkalkuliert, um Ihre Liquidität im Ruhestand - mit unserer Hilfe - sicherzustellen.

Folgende Fragen werden im Laufe der Planung des Ruhestands geklärt:

    Wie hoch ist Ihr zu erwartendes monatliches Einkommen im Rentenalter (Summe aus gesetzlicher und betrieblicher Vorsorge sowie sonstigen Einnahmen)?
    Welche steuerlichen Vorteile kann man nutzen?
    Welches Renteneintrittsalter ist realistisch?

Die rechtzeitige Vorsorge bezüglich Ihres Ruhestandes soll Ihnen mit Hilfe der Wirtschaftskanzlei Dr. Isbruch & Partner einen unbeschwerten Eintritt in Ihren Ruhestand ermöglichen, indem alle Möglichkeiten ausgeschöpft werden, um mit Ihnen ein stabiles finanzielles Fundament für Ihr Alter zu bauen.

 

 
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